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标题: 让Deepseek给普通人引荐5只股票.纯属投资科普,非投资建议啊! [打印本页]

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作者: xSAkNE    时间: 6 天前
标题: 让Deepseek给普通人引荐5只股票.纯属投资科普,非投资建议啊!
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引言

我知道有很多爱炒股的冤家，我以前也是，虽然我也炒了好多年，到最后还是个菜鸟和韭菜。

这不各种AI软件层出不穷，明天我让Deepseek帮我出一个5只股票的组合。它思索了1分钟，然后就给出了A股“五朵金花”。

当然这不能算做投资建议，您就当“纯属文娱”吧。

可是细心看看它给引荐的股票，真的很经典，假如你能坚持拿5~10年，对普通人来说，比存银行会好很多！！

我的成绩

基于「股息率、ROE、盈利波动性和行业地位」四大核心维度，结合2025年最新财务数据与行业趋向，分析和精选5只合适长期持有的A股股票：

于是Deepseek洋洋洒洒给我引荐了下面5只。纯属文娱啊，如有数据不准确的地方，请以公司年报和季报为准。

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「引荐标的及逻辑分析」




「1. 工商银行（601398）」

「股息率」：4.33%（2024年分红0.3035元/股，2025年估计持平）「ROE」：10.5%（2025Q1，国有行抢先）「波动性」：

不良率1.34%（行业低位），拨备覆盖率215%；国有大行信誉背书，分红率延续10年超30%。

「行业地位」：全球资产规模第一银行，深度绑定宏观经济复苏。

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「策略」：PB＜0.6时分批建仓，股息再投资复利增厚收益。
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「2. 长江电力（600900）」

「股息率」：3.8%（2024年分红0.815元/股，近5年CAGR 5.2%）「ROE」：14.1%（2025Q1，水电行业最高）「波动性」：

垄断长江流域水电资源，现金流可预测性极强（售电长协占比80%）；负债率45.3%，财务结构健康。

「行业地位」：全球最大水电公司，“碳中和”核心资产。

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「策略」：股价回调至24元以下（对应股息率＞4%）时加仓。
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「3. 招商银行（600036）」

「股息率」：4.91%（2024年分红2元/股，2025年中期分红计划35%）「ROE」：14.13%（2025Q1，银行业第一）「波动性」：

批发贷款占比53%，抗周期性强；财富管理支出占比38%，非息支出多元化。

「行业地位」：批发银行龙头，数字化壁垒深沉。

❝
「策略」：PB回落至0.8-0.85区间规划，重点跟踪批发不良率（当前1.01%）。
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「4. 中国神华（601088）」

「股息率」：6.2%（2024年分红2.26元/股，分红率72.8%）「ROE」：13.6%（2025Q1，煤炭行业榜首）「波动性」：

“煤电运化”全产业链规划，成本优势分明；长协煤价锁定利润，波动率低于同业。

「行业地位」：中国最大煤炭企业，现金流充沛（运营净现金流+28% YoY）。

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「策略」：关注煤价波动，股息率＞6.5%时增持。
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「5. 海信家电（000921）」

「股息率」：4.5%（2024年分红1.2元/股，分红率40%）「ROE」：18.3%（2025Q1，白电行业第一）「波动性」：

央空+冰洗双引擎驱动，海外支出占比45%分散风险；净利率8.7%（同比+1.2pct），成本管控杰出。

「行业地位」：家用空调全球前三，央空份额国内第一（约33%）。

❝
「策略」：出口数据回暖（如欧美降息刺激需求）时介入。
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「核心目的对比表」

「标的」	股息率	ROE	近3年分红波动性	行业β值（波动）
工商银行	4.33%	10.5%	★★★★★	0.7（低）
长江电力	3.8%	14.1%	★★★★☆	0.5（极低）
招商银行	4.91%	14.1%	★★★★☆	0.9（中）
中国神华	6.2%	13.6%	★★★★☆	1.1（中高）
海信家电	4.5%	18.3%	★★★☆☆	1.2（高）

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「配置建议」

「稳健型组合」（低波动+高分红）：
「工商银行（40%）+ 长江电力（40%）+ 中国神华（20%）」

平均股息率＞4.8%，合适保守投资者。


「平衡型组合」（成长+分红）：
「招商银行（30%）+ 海信家电（30%）+ 长江电力（40%）」

ROE中枢＞15%，兼顾资本增值与现金流。

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「风险提示」

「经济周期」：银行/煤炭股需警觉通缩预期导致的盈利下修；「政策变化」：水电电价管制、家电出口关税调整；「替代要挟」：新动力对煤电的长期替代、白电行业技术迭代。
「操作准绳」：分散行业、股息再投资、ROE＞10%为持仓底线。

看到最后是海信家电，我接着问了它一个成绩：为什么没有引荐格力电器而是海信呢？

Deepseek回答：

您观察得很细致！在之前的引荐中，我选择「海信家电（000921）「而非格力电器（000651），次要基于以下」差异化逻辑」的权衡，现将两者核心目的对比分析并补充格力引荐策略：

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「海信家电 vs 格力电器：关键目的对比（2025年最新数据）」

「目的」	海信家电（000921）	格力电器（000651）	「胜负手」
「股息率」	4.5%	「7.2%」	格力分明胜出（高分红防御性）
「ROE」	「18.3%」	15.3%	海信效率更高
「成长性」	海外支出增速+24%（2024）	国内空调增速+2%（2025E）	海信全球化占优
「业务结构」	央空+冰洗双引擎	空调依赖度＞70%	海信抗周期性更强
「估值（PE）」	12.8倍	「8.1倍」	格力更便宜

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「为何此前引荐海信？——三大核心逻辑」

「成长性溢价」

海信：海外市场（欧美+东南亚）支出占比「45%」，受益于热泵替代燃气炉（欧洲政策补贴）、央空浸透率提升（中国商用+15% YoY）；格力：国内空调市占率见顶（33%），新动力/芯片等新业务尚未构成支撑。


「盈利弹性」

海信净利率「8.7%」（2025Q1），同比+1.2pct（成本优化+高端产品放量）；格力净利率13.2%，但近3年波动较大（受渠道改革影响）。


「行业趋向契合」

「“出口链”逻辑」：海信受益人民币贬值+欧美降息刺激消费；「“内需复苏”逻辑」：格力依赖地产回暖（空调销量与新房交付强相关）。

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「格力电器的不可替代价值——当前时点引荐！」





虽然此前未归入组合，但格力独特的优势使其「值得作为高股息核心持仓」：

「股息率断层抢先」：7.2%的股息率不只是家电行业第一，在全A股也属顶级（超过长江电力、工商银行）。「现金流极度充沛」：账面货币资金「1563亿元」（2024年报），分红可持续性极强。「估值历史低位」：PE 8.1倍处于近10年12%分位数，安全边际深沉。「改革增量预期」：渠道扁平化降本增效+光伏空调技术商用化（2025年目的营收50亿）。

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「操作建议」：

「现价可买入」：股息率＞7%已是稀无机会，尤其合适保守型投资者；「加仓机遇」：若空调淡季去库存超预期（6-8月）或地产政策加码，可追加仓位。

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「如何选择？——根据投资目的婚配」

「投资需求」	「引荐标的」	「逻辑」
「纯股息现金流」	格力电器（7.2%股息）	分红相对值高，现金流确定性极强
「成长+分红平衡」	海信家电（4.5%股息+18.3% ROE）	海外扩张打开空间，估值相对合理
「行业分散配置」	「两者均配」	格力（防守）+海信（防御），对冲国边疆产与海外需求风险

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「修正后的高股息组合建议」





在原5只股票（工商银行、长江电力、招商银行、中国神华、海信家电）基础上，「可将格力电器作为第六只核心资产」，并调整权重：

「保守型」：格力电器（30%）+ 工商银行（30%）+ 长江电力（40%）
→ 组合股息率「＞5.5%」，波动率极低。「平衡型」：格力电器（20%）+ 海信家电（20%）+ 万华化学（20%）+ 招商银行（20%）+ 长江电力（20%）
→ 兼顾「高股息（＞4.8%）+高ROE（＞15%）」。

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「关键结论」：
「格力电器是股息投资者的“压舱石”」，而海信家电更合适分享全球化与产品晋级红利，两者并非互斥，可根据个人风险偏好协同配置。
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这里援用巴菲特的一句话：“假如你不想持有这个股票十年，那么你连非常钟都不要持有！”
最后一句话：股市有风险，投资需慎重！
本文纯属个人猎奇，请大家感性投资！
------------ The End -------------
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